FinTech

EMI (емітент електронних грошей) ліцензія дає право її власнику проводити емісію електронних грошей для подальшого здійснення розрахункових операцій. Функціонально EMI близькі до банківських установ – вони мають право відкривати субрахунки для своїх клієнтів (електронні гаманці) та проводити транзакції за їх розпорядженням. Виняток становить можливість видачі кредитів. Платіжні ліцензії типу EMI можна отримати у країнах Європейського Союзу, Гонконгу, Сінгапурі, Грузії та інших державах.

Послуги:

• консультування з питань вибору юрисдикції для отримання платіжної ліцензії та регуляторних особливостей;
• реєстрація компанії та отримання EMI/SVG/E-wallet ліцензій у різних юрисдикціях;
• підготовка AML, GDPR, KYC та інших політик;
• відкриття банківських операційних рахунків;
• бухгалтерський та юридичний супровід платіжних компаній.

Платіжний оператор, на відміну від емітента електронних грошей, не має власної цифрової валюти та займається виключно грошовими переказами. Європейські PI бувають двох типів – small (працюють лише в рамках однієї держави) та big (мають право працювати по всьому Європейському Союзу). У різних країнах є свої аналогічні типи ліцензій, наприклад MSO (Money service operator) у Гонконгу та інші.

Послуги:

• консультування з питань вибору юрисдикції для отримання платіжної ліцензії та регуляторних особливостей;
• реєстрація компанії та отримання PI/MSO/PSP ліцензій у різних юрисдикціях;
• підготовка AML, GDPR, KYC та інших політик;
• відкриття банківських операційних рахунків;
• бухгалтерський та юридичний супровід платіжних компаній.

Blockchain технології продовжують стрімко розвиватися, а віртуальні валюти лише зміцнюють свою позицію як світовий платіжний інструмент. Але галузь продовжує змінюватися, регуляторні вимоги зростають, до чого важливо бути готовим та вчасно адаптуватися.

Послуги:

• консультування щодо регулювання криптовалют в Україні та інших юрисдикціях;
• супровід емісії цифрових валют, ICO, STO, IEO, підготовка white paper та інших супровідних документів;
• юридичний супровід NFT-проєктів;
• одержання криптоліцензій Crypto wallet, Crypto exchange, DLT, заснування крипто-бірж.