Регистрация Money Services Business (MSB) в Канаде
Канада — респектабельная юрисдикция с высоким уровнем экономического развития и благоприятными условиями для ведения бизнеса. Благодаря развитой банковской инфраструктуре и гибкому профильному регулированию эта юрисдикция хорошо подходит для организации платёжного бизнеса. Одним из вариантов является регистрация в качестве Money Services Business (MSB). Предлагаем более подробно рассмотреть возможности канадской MSB-регистрации и процедуру её получения.
MSB — это небанковское финансовое учреждение, имеющее право предоставлять ряд финансовых и платёжных услуг. В рамках своей деятельности MSB может предоставлять следующие услуги:
операции по обмену валют;
осуществление денежных переводов B2B/B2C;
операции с цифровыми валютами (обмен и перевод криптовалют);
хранение денежных средств (электронный кошелёк);
услуги торгового эквайринга (процессинг банковских карт);
организацию краудфандинговых платформ.
Регистрацию MSB осуществляет Центр анализа финансовых операций и отчётности Канады (FINTRAC). Законодательством предусмотрены две категории — MSB и FMSB (Foreign MSB). Обе категории предусматривают схожие возможности, при этом основное различие заключается в том, что MSB регистрируются компании, ведущие соответствующую деятельность в Канаде, а статус FMSB применяется к иностранным компаниям, предоставляющим соответствующие услуги клиентам в Канаде.
Базовые требования к заявителю:
основная сфера деятельности компании — предоставление финансовых или платёжных услуг;
компания должна иметь AML-политику и назначить AML-офицера;
требования к минимальному размеру уставного капитала отсутствуют;
бенефициары компании должны обладать соответствующей квалификацией и безупречной деловой репутацией.
Основное различие в требованиях к заявителям в зависимости от категории заключается в том, что для регистрации MSB заявитель должен подтвердить своё присутствие в Канаде. Для иностранного заявителя требования к локальному присутствию отличаются, что позволяет зарегистрироваться в качестве FMSB без создания полноценной локальной корпоративной структуры.
Для регистрации в качестве MSB/FMSB заявитель должен предоставить FINTRAC пакет информации и документов, включающий:
корпоративные документы компании;
сведения о структуре компании, в частности информацию о директоре и менеджменте, AML-офицере и количестве сотрудников;
идентификационные данные бенефициаров;
детальный бизнес-план;
реквизиты расчётного счёта компании;
заявление на регистрацию.
Рассмотрение заявления обычно занимает 3–6 месяцев. В случае принятия положительного решения FINTRAC вносит компанию-заявителя в реестр зарегистрированных MSB/FMSB и присваивает ей соответствующий регистрационный номер. После завершения регистрации компания может предоставлять соответствующие услуги клиентам.
Канадская MSB-регистрация обладает рядом преимуществ, в частности:
Относительно простая процедура регистрации.
В отличие от многих европейских режимов регулирования, отсутствуют требования к минимальному размеру уставного капитала.
Относительно короткий срок регистрации.
Возможность регистрации иностранных компаний без жёстких требований к локальному сабстенсу.
Широкий спектр услуг, которые может предоставлять зарегистрированный оператор.
Резюмируя вышесказанное, канадская MSB-регистрация является достаточно универсальным инструментом для предоставления международных финансовых и платёжных услуг. Она может стать хорошим решением для запуска нового бизнеса или дополнить структуру уже действующего.
Если вы планируете зарегистрировать MSB в Канаде и у вас остались вопросы, обращайтесь к специалистам компании Solex Group — мы будем рады помочь вам пройти процедуру регистрации.