Традиційний інвестиційний фонд – це спосіб колективного інвестування у різні активи (акції, валютні пари, боргові зобов'язання та інші) під керівництвом ліцензованого керуючого. Фонд залучає кошти (вклади) від різних інвесторів (фізичних чи юридичних осіб) та згодом інвестує їх у цільові активи. Отриманий інвестиційний дохід, за вирахуванням комісії фонду, розподіляється між вкладниками.
У разі криптовалютних фондів – єдиною відмінністю є те, що такий фонд вузькопрофільно спеціалізується на інвестуванні в цифрові активи. Динамічна волатильність криптовалюти дозволяє криптофондам генерувати великий дохід. Однак саме ця волатильність може призвести і до збитків у разі неправильного формування інвестиційної політики.
Такий фонд може бути заснований у будь-якій «crypto-friendly» юрисдикції залежно від поставлених цілей та завдань – в офшорах (Панама, Бермудські чи Кайманові острови), у Європі (Естонія, Мальта, Ліхтенштейн, Люксембург) чи Азії (Сінгапур, Малайзія). На вибір країни реєстрації впливає низка факторів – вартість заснування, складність отримання інвестиційної ліцензії, законодавче регулювання її діяльності та інші нюанси, які варто врахувати на старті проєкту.
Перед заснуванням криптовалютного фонду важливо мати чітко сформовану стратегію його діяльності. Чи буде це відкритий чи закритий фонд, на яку кількість інвесторів розраховано, в яких країнах буде працювати, чи який мінімальний розмір та термін підписки може бути запропонований інвестору – всі ці деталі впливають на тип фонду та мають бути зафіксовані в установчих документах.
Будь-який інвестиційний фонд як фінансова установа має суворо дотримуватись AML законодавства країни реєстрації та цільових ринків, мати відповідні політики та регламенти. Цей аспект впливає не лише на взаємодію фонду з регулятором чи інвесторами, а й на роботу з банками та іншими платіжними установами. Оскільки банк є ключовою сполучною ланкою між фондом та інвесторами, робота з ним має бути побудована максимально коректно.
Криптовалютний фонд – це масштабний проект, який вимагає уважного опрацювання безлічі деталей. При правильному підході на момент заснування фонд стане ефективним інструментом, який дозволить генерувати високий дохід. Команда Solex Group має великий досвід роботи з криптовалютними фондами та буде рада допомогти у юридичному супроводі вашого проєкту. Відповіді на всі питання ви можете отримати, звернувшись за консультацією в нашу компанію.
Ринок криптовалют приваблює дедалі більше інвесторів з кожним роком. Криптовалютні фонди проявили себе як найефективніший спосіб колективного інвестування у цифрові активи. При започаткуванні такого фонду важливо врахувати низку юридичних нюансів, які безпосередньо вплинуть на подальший розвиток проєкту. На що саме варто звернути увагу читайте в новому матеріалі від Solex Group.
Ключові слова: криптовалюта, цифрові активи, інвестиційний фонд, криптовалютний фонд, інвестиційна ліцензія