Традиционный инвестиционный фонд – это способ коллективного инвестирования в различные активы (акции, валютные пары, долговые обязательства и другие) под руководством лицензированного управляющего. Фонд привлекает средства (вклады) от различных инвесторов (физических или юридических лиц) и в последствии инвестирует их в целевые активы. Полученный инвестиционный доход, за вычетом комиссии фонда, распределяется между вкладчиками.
В случае с криптовалютными фондами – единственным отличием является то, что такой фонд узкопрофильно специализируется на инвестировании в цифровые активы. Динамичная волатильность криптовалют позволяет криптофондам генерировать большой доход. Однако, именно эта волатильность может привести и к убыткам, в случае неправильного формирования инвестиционной политики.
Такой фонд может быть учрежден в любой «crypto-friendly» юрисдикции в зависимости от поставленных целей и задач – в офшорах (Панама, Бермудские или Каймановы острова), в Европе (Эстония, Мальта, Лихтенштейн, Люксембург) или Азии (Сингапур, Малайзия). На выбор страны регистрации влияет ряд факторов – стоимость учреждения, сложность получения инвестиционной лицензии, законодательное регулирование его деятельности и другие нюансы, которые стоит учесть на старте проекта.
Перед учреждением криптовалютного фонда важно иметь четко сформированную стратегию его деятельности. Будет ли это открытый или закрытый фонд, на какое количество инвесторов рассчитан, в каких странах будет работать или какой минимальный размер и срок подписки может быть предложен инвестору – все эти детали влияют на тип фонда и должны быть зафиксированы в учредительных документах.
Любой инвестиционный фонд как финансовое учреждение должен строго соблюдать AMLзаконодательство страны регистрации и целевых рынков, иметь соответствующие политики и регламенты. Этот аспект влияет не только на взаимодействие фонда с регулятором или инвесторами, а и на работу с банками и другими платежными учреждениями. Так как банк является ключевым связующим звеном между фондом и инвесторами, работа с ним должна быть выстроена максимально корректно.
Криптовалютный фонд – это масштабный проект, который требует внимательной проработки множества деталей. При правильном подходе на моменте учреждения, фонд станет эффективным инструментом, который позволит генерировать высокий доход. Команда Solex Group имеет большой опыт работы с криптовалютными фондами и будет рада помочь в юридическом сопровождении вашего проекта. Ответы на все интересующие вопросы вы можете получить, обратившись за консультацией в нашу компанию.
Ключевые слова: криптовалюта, цифровые активы, инвестиционный фонд, криптовалютный фонд, инвестиционная лицензия