Индустрия цифровых валют находится в стадии активного роста. В 2021 году капитализация рынка превысила 2 трлн долларов. Будучи ценным, но высокорисковым активом, криптовалюты пользуются популярностью среди большого количества инвесторов. Инвесторы могут действовать как индивидуально, работая лично с биржей, так и коллективно — инвестируя в криптовалютные инвестиционные фонды, тем самым передавая свои активы под управление лицензированных учреждений.
Традиционный инвестиционный фонд — это способ коллективного инвестирования в различные активы (акции, валютные пары, долговые обязательства и другие) под руководством лицензированного управляющего. Фонд привлекает средства (вклады) от различных инвесторов (физических или юридических лиц) и впоследствии инвестирует их в целевые активы. Полученный инвестиционный доход, за вычетом комиссии фонда, распределяется между вкладчиками.
В случае криптовалютных фондов единственное отличие заключается в том, что такой фонд узкопрофильно специализируется на инвестировании в цифровые активы. Динамичная волатильность криптовалюты позволяет крипто фондам генерировать высокий доход. Однако именно эта волатильность может привести и к убыткам в случае неправильного формирования инвестиционной политики.
Такой фонд может быть учреждён в любой «crypto-friendly» юрисдикции в зависимости от поставленных целей и задач — в офшорах (Панама, Бермудские или Каймановы острова), в Европе (Эстония, Мальта, Лихтенштейн, Люксембург) или Азии (Сингапур, Малайзия). На выбор страны регистрации влияет ряд факторов — стоимость учреждения, сложность получения инвестиционной лицензии, законодательное регулирование её деятельности и другие нюансы, которые стоит учесть на старте проекта.
Перед учреждением криптовалютного фонда важно иметь чётко сформированную стратегию его деятельности. Будет ли это открытый или закрытый фонд, на какое количество инвесторов он рассчитан, в каких странах будет работать, какой минимальный размер и срок подписки может быть предложен инвестору — все эти детали влияют на тип фонда и должны быть зафиксированы в учредительных документах.
Любой инвестиционный фонд как финансовое учреждение обязан строго соблюдать AML-законодательство страны регистрации и целевых рынков, иметь соответствующие политики и регламенты. Этот аспект влияет не только на взаимодействие фонда с регулятором или инвесторами, но и на работу с банками и другими платёжными учреждениями. Поскольку банк является ключевым связующим звеном между фондом и инвесторами, работа с ним должна быть выстроена максимально корректно.
Криптовалютный фонд — это масштабный проект, который требует внимательной проработки множества деталей. При правильном подходе на момент учреждения фонд станет эффективным инструментом, позволяющим генерировать высокий доход. Команда Solex Group имеет большой опыт работы с криптовалютными фондами и будет рада помочь в юридическом сопровождении вашего проекта. Ответы на все вопросы вы можете получить, обратившись за консультацией в нашу компанию.
Рынок криптовалют привлекает всё больше инвесторов с каждым годом. Криптовалютные фонды проявили себя как наиболее эффективный способ коллективного инвестирования в цифровые активы. При создании такого фонда важно учесть ряд юридических нюансов, которые непосредственно повлияют на дальнейшее развитие проекта. На что именно стоит обратить внимание, читайте в новом материале от Solex Group.
Ключевые слова: криптовалюта, цифровые активы, инвестиционный фонд, криптовалютный фонд, инвестиционная лицензия
Традиционный инвестиционный фонд — это способ коллективного инвестирования в различные активы (акции, валютные пары, долговые обязательства и другие) под руководством лицензированного управляющего. Фонд привлекает средства (вклады) от различных инвесторов (физических или юридических лиц) и впоследствии инвестирует их в целевые активы. Полученный инвестиционный доход, за вычетом комиссии фонда, распределяется между вкладчиками.
В случае криптовалютных фондов единственное отличие заключается в том, что такой фонд узкопрофильно специализируется на инвестировании в цифровые активы. Динамичная волатильность криптовалюты позволяет крипто фондам генерировать высокий доход. Однако именно эта волатильность может привести и к убыткам в случае неправильного формирования инвестиционной политики.
Такой фонд может быть учреждён в любой «crypto-friendly» юрисдикции в зависимости от поставленных целей и задач — в офшорах (Панама, Бермудские или Каймановы острова), в Европе (Эстония, Мальта, Лихтенштейн, Люксембург) или Азии (Сингапур, Малайзия). На выбор страны регистрации влияет ряд факторов — стоимость учреждения, сложность получения инвестиционной лицензии, законодательное регулирование её деятельности и другие нюансы, которые стоит учесть на старте проекта.
Перед учреждением криптовалютного фонда важно иметь чётко сформированную стратегию его деятельности. Будет ли это открытый или закрытый фонд, на какое количество инвесторов он рассчитан, в каких странах будет работать, какой минимальный размер и срок подписки может быть предложен инвестору — все эти детали влияют на тип фонда и должны быть зафиксированы в учредительных документах.
Любой инвестиционный фонд как финансовое учреждение обязан строго соблюдать AML-законодательство страны регистрации и целевых рынков, иметь соответствующие политики и регламенты. Этот аспект влияет не только на взаимодействие фонда с регулятором или инвесторами, но и на работу с банками и другими платёжными учреждениями. Поскольку банк является ключевым связующим звеном между фондом и инвесторами, работа с ним должна быть выстроена максимально корректно.
Криптовалютный фонд — это масштабный проект, который требует внимательной проработки множества деталей. При правильном подходе на момент учреждения фонд станет эффективным инструментом, позволяющим генерировать высокий доход. Команда Solex Group имеет большой опыт работы с криптовалютными фондами и будет рада помочь в юридическом сопровождении вашего проекта. Ответы на все вопросы вы можете получить, обратившись за консультацией в нашу компанию.
Рынок криптовалют привлекает всё больше инвесторов с каждым годом. Криптовалютные фонды проявили себя как наиболее эффективный способ коллективного инвестирования в цифровые активы. При создании такого фонда важно учесть ряд юридических нюансов, которые непосредственно повлияют на дальнейшее развитие проекта. На что именно стоит обратить внимание, читайте в новом материале от Solex Group.
Ключевые слова: криптовалюта, цифровые активы, инвестиционный фонд, криптовалютный фонд, инвестиционная лицензия