FinTech

EMI (эмитент электронных денег) лицензия дает право ее обладателю проводить эмиссию электронных денег для дальнейшего осуществления расчетных операций. Функционально EMI близки к банковским учреждениям – они имею право открывать субсчета для своих клиентов (электронные кошельки) и проводить транзакции по их распоряжению. Исключение составляет возможность выдачи кредитов. Платежные лицензии типа EMI можно получить в странах Европейского Союза, Гонконге, Сингапуре, Грузии и других государствах.

Услуги:

• консультирование по вопросам выбора юрисдикции для получения платежной лицензии и регуляторных особенностей;
• регистрация компании и получение EMI/SVG/E-wallet лицензий в разных юрисдикциях;
• подготовка AML, GDPR, KYC и других политик;
• открытие банковских счетов;
• бухгалтерское и юридическое сопровождение платежных компаний.

Платежный оператор, в отличии от эмитента электронных денег, не имеет собственной цифровой валюты и занимается исключительно денежными переводами. Европейские PI бывают двух типов – small (работают только в рамках одного государства) и big (имеют право работать по всему Европейскому Союзу). В разных странах есть свои аналогичные типы лицензий, например MSO (Money service operator) в Гонконге и другие.

Услуги:

• консультирование по вопросам выбора юрисдикции для получения платежной лицензии и регуляторных особенностей;
• регистрация компании и получение PI/MSO/PSP лицензий в разных юрисдикциях;
• подготовка AML, GDPR, KYC и других политик;
• открытие банковских счетов;
• бухгалтерское и юридическое сопровождение платежных компаний.

Blockchain технологии продолжают стремительно развиваться, а виртуальные валюты только укрепляют свою позицию как мировой платежный инструмент. Но отрасль продолжает меняться, регуляторные требования растут, к чему важно быть готовым и вовремя адаптироваться.

Услуги:

• консультирование по вопросам регулирования криптовалют в Украине и других юрисдикциях;
• сопровождение эмиссии цифровых валют, ICO, STO, IEO, подготовка white paper и других сопроводительных документов;
• юридическое сопровождение NFT-проектов;
• получение крипто лицензий Crypto wallet, Crypto exchange, DLT, учреждение крипто-бирж.